El consolidado que se arma a mano cada mañana
En muchas tesorerías el día empieza entrando a cada portal bancario, copiando saldos a una hoja de cálculo y convirtiendo las monedas con la tasa del día. Con cinco bancos y tres monedas, eso toma la primera hora de trabajo, y la cifra que sale no dice qué saldo vino del banco, cuál se digitó ni cuál quedó de ayer.
FLIQO reúne los saldos de todas las cuentas en una sola posición y guarda de dónde salió cada uno.
Todas las cuentas en una sola posición
La posición incluye las cuentas corrientes y de ahorro, en moneda local o extranjera, y también la caja en efectivo de una sede o un punto de venta. Cada cuenta conserva su moneda y se convierte a la moneda de la empresa con la tasa del día.
La vista se abre por banco, por tipo de cuenta y por moneda. En la exposición por moneda aparecen el saldo en moneda original, su equivalente y la tasa con que se convirtió.
Disponible, restringido e invertido, por separado
No todo el dinero de la tesorería se puede usar igual. La posición lo separa en tres partes:
- Disponible: la caja de las cuentas operativas. Es el saldo con el que arranca la proyección.
- Restringido: el saldo de las cuentas con una destinación especial, como un encargo o una garantía. Se muestra, pero no se suma a lo disponible.
- Invertido: los excedentes colocados en inversiones que todavía no vencen. Vuelven a la caja en su fecha de vencimiento.
La suma de las tres partes es el recurso total de la tesorería. Qué cuenta es disponible y cuál restringida se define en la ficha de cada cuenta.
De dónde sale cada saldo
Los saldos llegan por dos caminos: el extracto del banco, en formatos estándar como MT940, camt.053, MultiCash o CSV, o una plantilla de saldos en Excel. Por cada cuenta se registran el saldo disponible, que es el que alimenta la proyección, y el saldo contable cuando el banco lo informa.
Cada saldo queda marcado con su origen. Lo que informó el banco no se reemplaza con un saldo digitado: si alguien carga la plantilla sobre un día que ya trae el extracto, se conserva el del banco y la carga avisa en qué filas pasó. La pantalla muestra qué porcentaje del saldo total informó el banco, una cifra que sube a medida que más cuentas pasan a cargarse por extracto.
Control de la carga diaria
Cada cuenta se compara con su saldo anterior. Un saldo idéntico al del día previo suele indicar que la carga se olvidó, y una variación muy alta merece una revisión. Las dos situaciones quedan señaladas antes de que alguien use la cifra.
De la posición de hoy a la proyección
La posición del día es el punto de partida de la proyección de caja: el saldo de cada cuenta más los movimientos reales registrados después.
Hacia atrás, se puede ver cómo evolucionó el saldo real día por día y cuánto saldo promedio mantuvo la empresa en un período, con la parte disponible y la restringida por separado, por banco o por cuenta.
Para un grupo de empresas
El mismo tablero funciona en modo grupo: reúne las cuentas de todas las empresas en la moneda de la matriz y mide sobre el conjunto qué parte del saldo informaron los bancos. La vista de grupo muestra además la posición de cada filial.
Consultas a Aria
Puede preguntarle a Aria cuánta caja tiene hoy la empresa, cuánto es disponible y cuánto restringido, cuánto hay en cada moneda, cómo se movió la caja en los últimos meses o qué saldo promedio se mantuvo en un trimestre. Aria responde con los mismos datos de la pantalla y solo sobre las cuentas que quien pregunta tiene permiso de ver.
Preguntas frecuentes
¿Hay que digitar los saldos?
No necesariamente. Los saldos pueden llegar con el extracto del banco o con la plantilla de saldos. La captura manual existe para los casos puntuales, y queda marcada como tal.
¿Qué pasa si un día no se carga el saldo de una cuenta?
La posición toma el último saldo observado de esa cuenta y le suma los movimientos reales registrados después. El control de la carga diaria señala la cuenta que no se actualizó.
¿Funciona con cuentas en varias monedas?
Sí. Cada cuenta conserva su moneda y se convierte a la moneda de la empresa. La exposición por moneda muestra el saldo original, su equivalente y la tasa usada.
¿Sirve para varias empresas?
Sí. Cada empresa tiene su posición, y en modo grupo se ven todas juntas en la moneda de la matriz.
¿Se puede limitar quién ve cada cuenta?
Sí. Una cuenta se puede restringir a los roles que la necesitan, con nivel de consulta, operación o administración. Quien no tiene acceso no la ve en la lista ni en los totales, y tampoco ve sus movimientos. Las cifras de la empresa, como la proyección, siguen completas para quien tiene permiso sobre ellas.
¿Se puede llevar la posición a una presentación?
Sí. Las gráficas muestran el valor de cada porción y cada barra, así que se pueden copiar a una presentación o a un informe sin rehacerlas.