El consolidado que llega tarde
Cuando una organización tiene varias empresas, cada una con sus bancos y su moneda, el consolidado se arma recibiendo archivos de cada tesorería, convirtiéndolos y sumándolos en una hoja de cálculo. Para cuando la cifra está lista ya es de ayer, y no dice qué empresa informó y cuál no, ni con qué tasa se convirtió cada saldo.
FLIQO consolida la caja de todas las empresas en una sola vista, mientras cada una sigue operando con sus propios datos.
Cada empresa opera sola, la vista las reúne
Cada empresa tiene sus cuentas, sus movimientos, su proyección y su equipo. Quien opera una empresa ve sólo la suya. Quien tiene a cargo el conjunto cambia a la vista consolidada y ve la suma de todas, con el detalle de cada una a un clic.
La estructura admite varios niveles. Por ejemplo, las empresas de cada país pueden reunirse en un nivel propio y esos niveles en uno general. Desde cada nivel se ve lo que cuelga de él, y nada de otra rama.
Una sola moneda, sin ceros escondidos
Cada empresa conserva su moneda, y el consolidado convierte todo a una sola moneda con las tasas de cambio que comparten todas las empresas. Si falta la tasa de alguna moneda, esa empresa se muestra en su moneda pero no se suma al total, y la pantalla dice cuánto quedó afuera. El total nunca se completa con una conversión inventada.
La posición de hoy y la caja que viene
La vista consolidada responde varias preguntas, cada una en su pestaña:
- Posición: el recurso total, separado en disponible, invertido y restringido, con el detalle por empresa.
- Saldo informado: la suma del último saldo que reportó el banco en cada empresa, con la fecha a la que corresponde. Una empresa que no informó no se rellena con un saldo viejo: se cuenta aparte.
- Proyección: los mismos saldos más los flujos estimados, al horizonte que se elija entre una semana y un año.
- Evolución mensual: cómo se mueve la caja mes a mes en el conjunto.
- Portafolios y clasificación: las inversiones y la deuda por clase, sumadas entre empresas.
Qué empresa tiene excedente y cuál necesita fondos
La vista ordena las empresas por su caja proyectada a treinta días, con sus días de liquidez y su estado frente a la banda de liquidez de cada una. En la misma moneda, empareja las empresas con excedente con las que van a quedar cortas y sugiere cuánto podría prestar una a la otra. Lo que no se puede cubrir dentro de la misma moneda aparece aparte.
Las sugerencias orientan, no ejecutan: un préstamo entre empresas depende de regulación cambiaria, contratos y tributación, y lo decide tesorería.
Cuánto financiamiento falta, empresa por empresa
La pestaña de fondeo muestra, por empresa y por trimestre, el crédito que ya está contratado y el adicional que todavía falta para no bajar de la reserva mínima disponible. El total suma las necesidades de cada empresa y no las compensa con los excedentes de otras: son personas jurídicas distintas y mover ese dinero es una decisión aparte.
Cuando a una empresa le falta un dato para medirse, como su banda de liquidez o su presupuesto, la fila lo dice. Así una empresa sin configurar no se ve sana.
La tendencia y las alertas
Cada día se guarda una foto del consolidado y de cada empresa. De esas fotos sale la curva de cómo evolucionó la caja de todas las empresas juntas. La serie empieza el día en que se configura la estructura y crece hacia adelante: el pasado no se reconstruye.
Cuando una empresa queda por fuera de su banda de liquidez varios días seguidos, la alerta le llega a su tesorero y sube a quienes tienen a cargo los niveles superiores, sin repetirse para quien está en varios.
Lo que se define una vez para todas
Algunos datos son de todas las empresas y se declaran una sola vez: el maestro de contrapartes, las tasas de cambio y la definición de los portafolios de inversión. Un banco tiene un solo código aunque trabaje con cinco de sus empresas, y una contraparte no aparece con dos nombres. Las posiciones, los movimientos y los saldos siguen siendo de cada empresa.
Quién ve el consolidado
Ver el consolidado es un permiso propio, distinto de operar una empresa. Se puede dar la vista consolidada de tesorería a un perfil de dirección sin abrirle nada más, o dejar a un analista operando su empresa sin acceso a las cifras de las demás.
Consultas a Aria
Puede preguntarle a Aria cuánta caja tienen hoy todas las empresas, cuál tiene más excedente, cuál va a necesitar fondos en el próximo mes, o pedirle un resumen del estado de todas en pocas líneas. Aria responde con los mismos datos de la pantalla y dentro de los permisos de quien pregunta.
Preguntas frecuentes
¿Las empresas pueden estar en países y monedas distintas?
Sí. Cada empresa opera en su moneda y el consolidado convierte todo a una sola, con las tasas de cambio comunes.
¿Hay que concentrar la caja en una sola cuenta?
No. La vista consolida la información, no el dinero. Cada empresa sigue con sus propias cuentas.
¿La empresa principal también opera?
Puede hacerlo. Si la empresa principal tiene cuentas y operación propia, se registra como una empresa más, y la vista consolidada se arma aparte. Así su operación no se mezcla con la suma de todas.
¿FLIQO mueve dinero entre empresas?
No. Señala dónde sobra y dónde falta, y sugiere emparejamientos en la misma moneda. Cada préstamo o traslado entre empresas lo decide y lo registra tesorería.
¿Se puede llevar el consolidado a un comité?
Sí. La lámina ejecutiva se copia como imagen o se descarga en PDF, y la tabla de fondeo se copia como imagen con la marca de su empresa, lista para una presentación.