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Ideas para administrar la liquidez
Cómo trabaja una tesorería, qué decisiones toma y qué información necesita para tomarlas a tiempo.
Tesorería
Artículo destacado
¿Qué es la gestión de tesorería?
La tesorería no se limita a recibir dinero, pagar y consultar saldos. Qué hace, en qué se diferencia administrar el efectivo de gestionar la liquidez y cómo funciona en la práctica.
Por Equipo FLIQO7 min de lectura
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ProyecciónLa tesorería también administra incertidumbre: por qué una buena proyección de caja debe cambiar
Una proyección de caja que nunca cambia no es necesariamente buena; puede ser señal de que nadie revisa sus supuestos. Por qué cambian las proyecciones y cómo convertir la incertidumbre en algo visible y administrable.
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LiquidezVender no es recaudar: por qué una empresa puede crecer y quedarse sin liquidez
El ciclo de conversión del efectivo y el tiempo que pasa entre hacer una venta y tener el dinero disponible. Por qué crecer puede exigir más caja, y qué le toca a la tesorería.
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Tesorería
¿Cómo saber si una tesorería está administrando bien la liquidez? Los indicadores que importan
Una tesorería puede procesar miles de pagos sin errores y aun así administrar mal su liquidez. Los indicadores que muestran si los recursos se están usando bien, y cómo leerlos para decidir.
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Liquidez
Liquidez consolidada vs. liquidez disponible: ¿por qué una organización puede tener dinero y una de sus empresas quedarse sin caja?
El consolidado suma el dinero de todas las empresas, pero cada una paga con el suyo. Por qué sumar los saldos no basta y qué hay que saber para usar la liquidez donde se necesita.
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Riesgo
¿Qué es una prueba de estrés de liquidez y cómo puede preparar a una empresa para una crisis?
Una empresa no debería descubrir cuánto tiempo puede operar sin sus principales ingresos el día en que dejan de llegar. Qué es una prueba de estrés, cómo se arma y qué decisiones permite preparar.
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Liquidez
El costo oculto del dinero ocioso: ¿cuánto puede perder una empresa por no administrar sus excedentes?
Una empresa puede perder dinero sin hacer una sola operación equivocada: basta con dejar recursos quietos más tiempo del necesario. Cómo reconocer un excedente real y cuánto vale aprovecharlo.
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Riesgo
¿Es riesgoso concentrar toda la liquidez de una empresa en un solo banco?
Una empresa puede tener dinero suficiente para pagar todo y, aun así, no poder usarlo cuando más lo necesita. Qué es el riesgo de contraparte, cómo funcionan los cupos y qué debería controlar la tesorería.
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Liquidez
¿Cuánto dinero debe mantener realmente una empresa en caja?
Demasiado efectivo cuesta; demasiado poco compromete la capacidad de pago. Cómo pensar la caja mínima, por qué no es una cifra fija y cuándo un saldo alto es de verdad un excedente.
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Proyección
¿Por qué fallan las proyecciones de flujo de caja?
La mayoría de las proyecciones no fallan por un error de cálculo, sino por la información, los supuestos y los hechos que no se incorporaron a tiempo. Siete causas y cómo corregirlas.
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Proyección
Pronósticos de liquidez: ¿cuánto dinero tendrá realmente su empresa mañana?
Saber cuánto dinero hay hoy no dice si alcanzará dentro de treinta días. Cómo se construye un pronóstico, por qué se equivoca y para qué sirve cuando no acierta.
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Liquidez
Solvencia vs. liquidez: ¿puede una empresa tener patrimonio y quedarse sin dinero?
Una empresa puede ser rentable, tener activos valiosos y un patrimonio sólido, y aun así no poder pagar lo que vence mañana. Por qué solvencia y liquidez son dos cosas distintas.
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Liquidez
¿Cómo administra una tesorería la liquidez de una empresa?
Tener dinero en las cuentas no significa tener liquidez suficiente. Seis tareas que separan a una tesorería que reporta saldos de una que anticipa decisiones.
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